【www.0477edu.com--写作模板】

　　保险是投保人根据合同约定，向保险人支付保险费的，你都有哪些建议要提出来呢？下面小编为大家整理推荐了保险建议书范文，欢迎大家前来参阅。

　　保险建议书范文篇一

　　甲方：XX保险股份有限公司xx市分公司

　　-----------支公司

　　乙方：XX代理有限公司

　　目的

　　为实现持续的共同发展，提高乙方的市场占有率，改善甲方的业务结构。双方作为保险公司与中介公司中的标杆企业，期望通过深入合作，逐步达成一定合作规模、实现利益共享，进而通过产品差异化及细分市场的经营，最终实现共赢。

　　车险代理业务政策

　　1、 乙方承诺完成一定的业务量，甲方给予乙方深圳市场最具竞争力的业务政策。

　　(1) 直接业务政策：与业务量挂钩分几个档次，达到该规模后执行相应政策。

　　(2) 利益共享政策

　　双方共同确定乙方满期赔付率标准，每季度考核一次。乙方业务低于该标准部分，甲乙双方按4：6分配。双方经协商同意该满期赔付率考核标准为：65%。

　　2、 乙方的赔付率高于约定标准时，甲方可以重新调整给予乙方的业务政策。市场政策的合作与执行策略

　　为了避免冲击甲方原有的销售体系和价格体系，同时又能为乙方的发展营造良好的市场

　　环境，乙方建议：

　　1、乙方统一所有深圳南枫体系内的网点对市场的政策，并且不高于甲方各支公司所执行的最高政策。为得到可供执行的依据，乙方可将网点执行的市场政策提交甲方认可后执行，或者甲方提供其支公司最高的市场政策供乙方参考执行。甲方政策如有调整也需立即通知乙方。

　　(1) 在市场推广期间，乙方通过释放乙方内部积分凭证的手段逐步释放给代理人利益。

　　(2) 对于甲方直接的续保业务和渠道业务，乙方不发放内部积分凭证。

　　2、为了确保乙方能迅速做起业务量，同时，在甲方规范市场价格竞争上，乙方希望能协助起到一定的平衡与导向作用。为此，在签约期间，甲方应确保其系统内各支公司在市场上释放的政策不高于给予乙方的直接业务政策。如乙方发现有此现象，同时获得实证，希望甲方能给予制止，并从确认时间起给予乙方差额补偿。

　　系统支持

　　1、 合作协议签订后，甲方给乙方安装一个出单系统，同时派驻出单人员。

　　2、 当乙方业务量达到一定规模后，业务每增加1000万，甲方给乙方增加一个出单系统。

　　3、 在建立一定的合作及信任基础后，甲乙双方协助推动总队总的业务系统对接，实现一定

　　程度的信息与业务数据的共享。

　　客户服务

　　1、 乙方推荐出险客户到甲方指定的维修厂维修。

　　2、 原则上，甲方给予乙方客户品牌店维修无差价的政策。

　　3、 甲方给予乙方一定条件下的代理赔权，乙方出险客户在资料齐全情况下，甲方确定相应

　　的赔付时限。

　　专项产品的合作

　　双方经过一段时间的合作，达成一定业务规模，在建立起互信的基础后。双方根据市场的需求，市场的竞争特点以及各自的优势，探讨定制产品、组合产品开发的合作，逐步实现

　　产品差异化经营，细分市场销售策略，最终实现稳定的、可持续的发展以及销售的利益最大化。

　　保险建议书范文篇二

　　一：大地保险公司介绍 中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于2003年10月20日，注册资本金64.3亿元人民币，总部设在上海。作为中再集团公司旗下唯一的直保财险公司，中国大地保险九年创业实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。公司已设立分公司34家、营业部1家，5个层级的机构总数超过1700家，全国性服务网络已经形成。美国纽约代表处顺利设立。2007年保费规模即突破100亿元。2011年，公司继续保持了良好发展势头，全年实现保费超过160亿元，市场排位居行业第六位。

　　二：人员培训需求分析

　　培训需求分析是指在规划与设计每项培训活动之前，由培训部门采取各种办法和技术，对组织及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析，从而确定培训必要性及培训内容的过程。培训需求分析就是采用科学的方法弄清谁最需要培训、为什么要培训、培训什么等问题，并进行深入探索研究的过程。它具有很强的指导性，是确定培训目标、设计培训计划、有效地实施培训的前提，是现代培训活动的首要环节，是进行培训评估的基础，对企业的培训工作至关重要，是使培训工作准确、及时和有效的重要保证。

　　1、员工行为或工作绩效差异是否存在。人保从员工单位产能、单位成本、缺席率、能力测验、个人态度调查、员工意见箱、员工申诉案件、工作绩效评估等指标，了解人保现有员工的行为、态度及工作绩效与组织目标之问的差异。如有差异存在，就说明有培训之必要。

　　2、绩效差异的重要性。绩效层面的重要性根据人保的目标和发展方向而定。当绩效差异影响到人保目标的实现与组织的未来发展时，就必须分析影响绩效的原因和根源：是欠缺适当的知识技能?是环境上的限制或制约?是缺乏适当的诱因或动机?还是员工的身心健康状况不佳?这主要由人保的上层领导来分析，并确认是否有进行培训的必要。

　　3、培训员工是否是最佳的途径。因为培训不仅仅能提高员工的技术和工作能力。尤其是能够改变员工的工作态度和观念。因此当绩效和行为差异是因为个人能力不足，或因员工态度信念不合，或因主管不积极参与员工培训所引起，员工或主管的培训便可能是最好的方法。但是，培训是否为解决问题的有效途径，还应考虑培训成本和绩效差异所造成损失的比较，如果不经过这种比较，将会导致培训边际效用的减少，使最终效用受到影响。

　　三：培训的目的和意义

　　1、全面理解公司文化;

　　2、提高员工的职业意识与职业素养，提升其主动积极的工作态度与团队合作与沟通的能力，增强敬业精神与服务观念，加强专业水平。

　　3、使员工和组织对未来的发展方向更加清晰，有助于职业生涯规划。

　　4、营造一种持续学习的工作环境;

　　5、增强公司的竞争力;

　　四：培训对象

　　新员工、实习生

　　五：培训方法

　　1、小组培训

　　小组培训的目的是树立参加者的集体观念和协作意识，教会他们自觉地与他人沟通和协作，合心协力，保证公司目标的实现。因此，小组培训的效果在短期内不明显，要在一段时期之后才能显现出来。

　　2、案例研究

　　案例研究方法是针对某个特定的问题，向参加者展示真实性背景，提供大量背景材料，由参加者依据背景材料来分析问题，提出解决问题的方法。从而培养参加者分析，解决实际问题的能力。

　　3、角色扮演

　　采用这种方法时，参加者身处模拟的日常工作环境之中，按照他的实际工作中应有的权责来担当与其实际工作类似的角色，模拟性地处理工作事务。通过这种方法，参加者能较快熟悉自己的工作环境，了解自己的工作业务，掌握必需的工作技能，尽快适应实际工作的要求。

　　角色扮演的关键问题是排除参加者的心理障碍，让参加者意识到角色扮演的重要意义，减轻其心理压力。

　　4、模拟训练法

　　这种方法与角色扮演类似，但不完全相同。模拟训练法更侧重于对操作技能和反应敏捷的培训，它把参加者置于模拟的现实工作环境中，让参加者反复操作装置，解决实际工作中可能出现的各种问题，为进入实际工作岗位打下基础。这种方法运用于飞行员、井台工人的训练。

　　5、集体培训模式

　　培训即是教育，是教与学的过程，学习是改变行为的过程，集体培训是改变复杂组织的行为过程。

　　集体培训与个人培训的主要区别在于首先对组织进行分析，然后再进行个人

　　分析，这样先从总体考虑培训，目的是使个人培训最终为组织目标服务，提高组织的效率和效益。

　　6、新员工向资深同仁学习

　　对一般新进员工而言，许多工作事宜仍有赖于他人教导，所以都必须认真学习。

　　刚进入公司，为自我成长而努力学习的阶段，新进员工本身的工作态度和举动也会影响资深同仁对你的观感，这点必须留意。

　　如果新进人员本身能够自爱，经常以积极、谦虚的态度来请教他人，人家必然乐于倾囊相授。

　　新进人员除了学习资深同仁的工作方法之外，还要学习如何与同仁和谐共事，以体会团队精神的精髓所在。

　　六、培训方式

　　1、外请专家面授

　　从外部聘请专家对公司现行，急需掌握的专业知识、市场分析等，进行相关的培训。

　　2、公司内训

　　组织公司领导及业务骨干在公司内部交流沟通，起到培训的作用，以提高公司员工的专业技术知识

　　3、网络平台培训

　　购买相关光碟进行视频讲座

　　七、培训的管理及保障

　　建议由行政部负责制定公司的培训管理制度。从培训前期方案的制定、培训主题和内容的落实、培训开展、培训后的知识巩固等环节明确流程，形成制度规定，可作为员工绩效考核评定依据之一，以保证公司开展的各项培训课程起到实际效果。

　　八、培训实施

　　1、以大地保险公司内部管理和经营实际案例研讨为主，同时借鉴其它企业成功案例分析，借成功之石，攻大地保险之玉，切实提高课程的实效性。

　　2、讲师和顾问通过培训，传递先进的管理方法与理念，并指导案例分析与研讨，确保课程先进和合理有效。

　　3、部分课程采取外部老师和大地保险内部讲师(高层、中层干部)现身说法相结合的方式，以确保课程实效和学员兴趣。

　　4、每个培训模块完成后，都配以TTT培训和演练，令参加的员工学以致用，实际演练如何传达学习心得，提升培训下属的技能和水平，以确保学习能够延续

　　和贯彻，同时打造企业教练团队。

　　5、设置有效的培训激励机制，在每次培训完成后，对学习投入程度高，积极参与研讨，提供优秀案例，培训心得质量高，转授培训优秀者等表现突出者学员，由人力资源部设置奖励机制和排名机制，给予适当的奖励(如管理书籍，光盘，学习机会或其它形式的奖励)，以激发学员学习动机，提升培训效果。

　　九、实施注意事项：

　　1、培训不能形式化，要做到有培训、有考核、有提高。外派培训人员归来后必须进行培训总结和内容传达宣贯，并将有关资料交人事行政部。人事行政部应注意培训后的考评组织和工作绩效观察。其结果存入员工个人培训档案，作为员工绩效考核、升迁和调薪、解聘的依据之一。

　　2、人事行政部在安排培训时一要考虑与工作的协调，避免工作繁忙与培训时间的冲突，二要考虑重点培训与普遍提高的关系，尽可能避免某一部门某一个人反复参加培训，而其他部门却无机会参加培训的现象，综合考虑，以公司利益和需要为标准，全面提高员工队伍素质。

　　3、要重点考虑资源共享的问题。

　　十、培训评估

　　培训评估通过以下程序实现，即培训——(受训者的)反应——增长知识——工作表现——组织的效益

　　1.受训者的反应，即受训者培训后的感受。培训接受后，向受训者发放调查问卷，了解他们对培训的看法及通过培训有哪些收获。内容可包括：培训时机是否合适，培训目的是否准确，培训内容设置是否合理，培训方式方法是否高效，培训教员的水平是否高等等，这些均是培训实施过程中难免出现的问题和需要改善的地方。

　　2.增长知识，即受训者对知识、技能的掌握。对有些知识、技能培训，在培训前和培训后分别对受训者进行考试或测试，通过成绩的比较可以客观地评价培训效果。

　　3.工作表现，即培训知识、技巧的应用以及行为和业绩的改善。这类评价通常是在受训者结束培训并工作一段时间后进行的，手段有观察、问卷调查、测试、考核等。

　　4.组织的效益，即培训为公司业务带来的影响和回报。这方面的评估属于综合评价，包括业绩是否增长了，客户满意度是否提高了，上单率是否上升了等等。十一、培训可能存在的问题

　　1、缺乏多元化培训意识。片面强调理论培训，而专业知识、新知识培训和员工继续教育的工作思路不够清晰，缺乏统一规划，缺乏科学、合理的教学资格和

　　教育培训质量考评体系，教育培训在一定层面上流于形式，效果欠佳。

　　2、教育培训项目重技巧，轻管理。企业培训一般有两大主流，一是以技巧、技能为目的，集中于中下层;一是以培养管理人才为目的，集中于中上层。当前人保员工教育培训的重点属于前一种类型，单纯注重技巧而忽视心态整合，培训大多停留在技巧、技能培养上，而难以在培养员工的管理才能和心智开发上做文章，往往是治标不治本，处于培训的初级阶段。

　　3、教育培训管理人员的素质长期以来得不到有效的提高。培训别人的人很少接受培训，“该出去的没有出去，不该出去的都出去了”。人保教育培训管理部门对基层情况并不熟悉，教育培训管理人员的“底气不足”，路数不多，创新意识在整体上落后于时代得要求。

　　4、培训内容脱离实际。由于培训管理部门及培训学员在教育培训前很少对学员进行知识、技能的问卷调查，通常都是根据自己的经验设置课程和教学方法，更少有人会在教育培训前和学员交流，了解其真正需要学习的内容，导致教育培训的内容脱离实际，缺乏针对性，从而使学员重复学习或学了一些严重超出自己接受能力的知识技能。

　　十二、解决对策与措施

　　1、要联系企业的实际，联系员工队伍素质状况的实际,不能搞“假、大、空”的一套,真正达到“提高素质，促进工作”的目的.

　　2、对员工的培训还应该按照轻重缓急分为重点培训和一般培训。培训要有重点，即重点培训业务、管理骨干，特别是培训中上层管理人员。对于年纪较轻、素质较好、有前途的员工，更应该有计划地进行培训。

　　3、坚持培训与使用相结合的原则。根据员工自身的需要、能力、兴趣，为其提供接受不同培训的机会，使学有所用，以此来产生高的绩效，达到员工的销售目标与销售技能的提升。

　　保险建议书范文篇三

　　对寿险行业认同感的加深和专业知识的提升，使我感受到，寿险行销是让人快乐的工作。让患病的人拿到保险金，让读书的学子拿到教育费，让退休的老人拿到养老金!这就是雪中送炭，锦上添花，让我的爱心成为行动。

　　我有一个梦想，希望所有的人都能获得足够的保障。

　　泰康人寿保险股份有限公司系19xx年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、专业化股份制人寿保险公司。有中国国际旅行社、中国对外贸易运输总公司、燕山石化、粤财信托投资公司等16家实力雄厚的国有大中型企业发起组建。20xx年增资扩股后引进瑞士丰泰保险(WINFERTHUR)、日本软库银行(SOFTBANK)、新加坡政府直接投资有限公司等一批国际金融投资机构注资，资本达到20亿元人民币，是目前国内9家全国性人寿保险公司之一。总部设在北京，在全国已有22家省级分公司和149家中心支公司。

　　泰康人寿保险股份有限公司在金融业信用等级评估中，被权威机构评为保险建议书范文A级，意味“清偿能力很强，基本没有风险”。公司偿付能力是法定偿付能力的13.8倍。公司已连续五年盈利，没有一笔坏帐、呆帐。另外公司还与瑞士丰泰、瑞士再保险公司签订技术合作协议，大大分散了公司的经营风险，提高了公司的承保能力和市场竞争力。

　　和很多网友一样，你想在这里找到理想的投保方案。但从结果来看，一些人虽然按照网友提供的方案进行了投保，后来发现那套方案并不一定适合自己。此时再想修正已经为时已晚。原因之一就是因为：客户自己缺乏对保险知识和保险产品的基本了解。

　　中国保监会出了一本书《保险知识学习读本》，很值得一看。建议你读完这本书后再买保险，心里会更明白、更有底。如果想了解该书的内容，可以登录中国保监会网站进行查询。

　　买保险买的是保障，而保障是人人都需要的。对于成年人来说，买保险应该先买社保，之后，可以选择买一些商业保险进行补充。因为，社保是基础，商业保险是补充。建议你：先买社保。如果你已经有社保了，就可以考虑买一点商业保险。对于未成年的孩子来说，你可以帮他(她)选择一些健康险、意外伤害医疗险和教育险就可以了。

　　不少的人买商业保险之前，只有购买的欲望和冲动，而没有认真地去了解一下相关的保险知识，听业务员三说两说的就买了。拿到保单后也不再认真地看一看其中条款的内容，事后跟别人聊起来，才慢慢感觉到自己对已经买的保险到底保的是什么都不清楚，或者发现自己买的保险并不是自己想要的产品。那个时候的懊悔将会是追悔莫及的。有鉴于此，建议你还是先学习、了解，再决定购买。正所谓：磨刀不误砍柴功。不知你是否赞同这种观点?

　　计划投保时，应该注意各险种的合理配置和各险种的保障度。一般来说：每个人的基本有效保障：终身健康险应不低于30万元;意外伤害险应不低于20万元/年;养老险应不低于10万元。商业保险并不是有一份就可以解决的问题，但也要量力而行。

　　保险公司在承保时，对被保险人和投保人有一些要求，即：一、被保险人必须是健康体。二、投保人应该有稳定的收入和缴费能力。 三、对于未成年人的赔付金额不超过5万元。

　　正确的投保做法应该是：

　　1、买保险前的学习和了解非常重要。尽量多学习一点保险知识，正确认识保险的功能和作用;

　　2、选择一家实力强，信誉好的保险公司;

　　3、选择一个有责任感、诚实可信、业务精通、能为你提供良好的售前、售中、售后服务，从业三年以上的业务员为你提供服务;

　　4、选择适合自己需要的险种组合;

　　5、收到保单后，应在7天内多次认真仔细阅读每一条款，如遇不解或疑问，应随时与保险公司或业务员取得联系，进行咨询。如对所投险种不满意，10日之内可以无条件退保，以确保自身的利益免受损失。所以，投保前的前期选择非常重要。

　　一点个人意见，仅供参考，希望能对你有所帮助。

　　祝你好运。

本文来源：http://www.0477edu.com/wendang/26837/